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港股通实战手机端交易(下)

换汇成本


港股通交易中,买入股票时人民币换成港币,卖出股票时港币换成人民币,港股通交易的换汇成本是不是会高于银行?

不会哒!“港股通”的换汇成本往往是低于同期银行换汇成本。


原因:

港股通的结算汇兑比率是每日收盘后,中国结算根据全市场港股通成交的清算净额在香港与换汇银行换汇,而不是用全部成交金额进行换汇,换汇后将换汇成本均摊至当日所有买入成交和卖出成交而计算出来的汇率。

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举例

假设前一天晚上港币兑人民币的离岸市场中间价是0.8,如果当日买入成交300亿元港币,卖出成交200亿元港币,中国结算净应付香港结算100亿元港币。换言之,中国结算只要向换汇银行申请100亿元港币的换汇。不用将300亿的买入成交全部申请从人民币换成港币,再将200亿的卖出成交全部由港币换成人民币。也就是因为净额换汇的处理方式节省了换汇成本,均摊以后分摊换汇成本也就更低。


如果当天银行对此提供的换汇汇率的卖出价为0.8110,全市场换汇成本就是100亿差额乘以银行报价减离岸市场中间价,根据例子中的数据,全市场的换汇成本就是1.1亿港元,再将全市场的换汇成本均摊到500亿港元的总成交金额上(300亿买入成交加上200亿卖出成交),均摊下来每1港元交易应分摊的换汇成本是0.0022港元。


清算净额换汇的处理方式,也同样影响到沪深两市的结算汇兑比率会有所不同。

例如一个市场的买入300亿,卖出200亿,另一个是买入700亿,卖出600亿,虽然同样是对100亿的清算净额进行换汇处理,但是成本均摊的时候一个是均摊到500亿的成交金额上,一个是均摊到1300亿的成交金额上,所以最终的结算汇兑比率两个市场会略有差异。


如上图,实际的银行换汇和港股通结算汇兑比率的对比。同一天,如果买入港股通股票,人民币换成港币,按银行价格89.09元人民币兑换100港币,按港股通结算汇兑比率88.994元人民币兑换100港币。如果卖出港股通股票,港币换成人民币,按银行价格100元港币兑换88.04元人民币,按港股通结算汇兑比率,100元港币兑换88.986元人民币。换汇价格较银行柜台更具优势。


相关税费


交割单

进入港股通交易界面点击【交割单】功能,交割单查询可以以周为单位,也能以月为单位,如果通过自定义自己设置查询的时间,小伙伴们要留意单次查询的时间段不要超过100天,我们可以1月份到3月份,或者3月份到6月份,但是不要一下子查询1月份到6月份的数据,时间段超出100天,系统无法正常显示。


交割单功能的首页会简单罗列买卖记录,例如股票名称、沪深市场、买卖方向、交易价格、数量、成交金额、汇率、佣金和其他。点击其中单个证券的成交记录,跳转到【查询交割】页面,查询交割页面显示的数据更为完备。


佣金

佣金万分之1.5。(如下图)成交金额人民币396.11元,佣金0.060元。和A股市场单笔5元的佣金最低要求不同,港股通交易佣金没有最低要求。


过户费

交割单中显示的过户费,也就是港股通交易税费中的股份交收费。股份交收费的缴付对象是香港结算。收费方式按成交金额的0.002%计收,双边收费,最低2元港币,最高100元港币,四舍五入到小数点后两位。


手续费

交割单中显示的手续费,也就是港股通交易中的交易系统使用费。缴付对象是香港联交所。收费方式每笔交易0.5元港币,双边收费。


印花税

交割单中显示的印花税,缴付对象是香港印花税署。收费方式按成交金额的0.1%计收,双边收取,取整到元,不足1元按1元计。


其他杂费

交割单中的其他杂费,包含了交易征费,缴付对象是香港证监会,计费方式按成交金额的0.0027%计收,双边收取,四舍五入到小数点后两位;交易费,缴付对象香港联交所,计费方式按成交金额的0.005%计收,双边收取,四舍五入到小数点后两位;以及可能会产生的换汇尾差。


证券组合费

交割单中还会看到类似(下图)红框内这样的流水,流水中不显示证券代码及价格,只显示汇率和金额,并且金额也不大。这是港股特有的“证券组合费”。

证券组合费是指香港结算根据中国结算名义持有账户每自然日日终港股持有市值,按逐级递减的费率标准,所计收的存管和公司行为服务费用。

小提示

由于证券组合费根据投资者证券账户持有市值以一定的比例按自然日进行计算收取,也就是说,如果持有港股通证券,即使不交易,也需每日缴纳证券组合费。如果我们长时间不交易,而账户内又一直持有港股通证券,稍稍留一点钱,避免发生资金透支的情况。




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